ASIC取消Capital Guard牌照 认定其出售虚假债券

ASIC取消Capital Guard金融服务牌照

ASIC已取消Capital Guard AU Pty Ltd（下称Capital Guard）持有的AFS许可证。ASIC在调查中发现，该公司存在不诚实行为，包括出售根本不存在的债券产品，以及向审计人员提供虚假文件。许可证注销自2026年6月29日起生效。

ASIC认定公司多项违规行为

ASIC发现，Capital Guard违反了其作为AFS许可证持有者应履行的义务，调查结果涉及误导性或欺骗性行为、与金融服务业务相关的欺诈行为，以及在合规、监管和资源配置方面的失败。具体而言，ASIC认定Capital Guard存在以下行为：

• 编造并使用一份针对不存在的麦格理银行债券的虚假债券招股说明书，借此招揽投资者资金；

• 鼓励并协助客户投资于该不存在的债券产品，包括为相关交易安排付款和文件；

• 通过发行不存在的债券，从投资者处骗取至少10万美元；

• 在其网站上发布误导性或欺骗性声明，包括歪曲自身经验，并篡改第三方发布的有关其涉嫌欺诈的警告信息；

• 向审计人员提供虚假文件，构成不诚实行为。

运营层面存在更广泛缺陷

除上述具体行为外，ASIC还认定Capital Guard在运营层面存在更广泛的不足，包括未能按要求向ASIC报告公司控制权变更情况、未能维护适当的账目和监督机制，以及未能保持作为AFS许可证持有者运营所需的充足资源、能力和合规安排。ASIC表示，上述行为表明，若该许可证继续有效，将存在持续不合规和不当行为的风险。（来源：ASIC官方媒体公告，发布：2026年6月29日）

许可证注销安排与后续程序

有限保护期至2027年6月

尽管许可证已被注销，ASIC明确规定，该许可证的有效期将延续至2027年6月29日，但仅限于以下有限的保护目的：

• 《2001年公司法》第912A(1)(g)条与第912A(2)(c)条要求Capital Guard继续保持AFCA计划成员身份；

• 《公司法》第912B条要求Capital Guard维持补偿零售客户的相关安排，包括持有职业责任保险。

Capital Guard可就ASIC取消其AFS许可证的决定，向行政复议法庭申请复审。ASIC同时表示，对Capital Guard的调查目前仍在进行中，后续可能有进一步执法行动。

公司背景与监管定性

Capital Guard AU Pty Ltd自2017年8月15日起持有AFS许可证（编号498434），但此前的金融服务业务已于2024年出售给该公司目前的管理层。ASIC认为，Capital Guard的行为具有误导性或欺骗性、不诚实的特征，与AFS持牌人应遵循的高效、诚实和公平行事的基本义务相悖。

ASIC表示，此次执法行动反映了其持续致力于打击投资诈骗的工作重点，尤其针对那些利用受信任品牌形象、或声称向散户投资者提供固定收益或债券类产品的欺诈行为。（来源：ASIC官方媒体公告，发布：2026年6月29日）

受影响投资者可获取的协助渠道

若投资者对此前收到的财务建议或投资内容存在疑问，可考虑向AFCA提出投诉。AFCA是澳大利亚的外部金融投诉解决机构，须独立、公正地处理所有投诉，且相关服务对消费者免费。投资者可拨打免费电话1800 931 678（澳大利亚东部标准时间上午9点至下午5点）联系AFCA，或通过AFCA官方渠道在线提交投诉。

若投资者因此陷入财务困境，也可拨打全国债务热线1800 007 007（当地时间周一至周五上午9:30至下午4:30）免费咨询财务顾问，或查阅ASIC旗下Moneysmart网站提供的相关财务咨询与投资诈骗防范信息。

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