澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）於2026年6月29日宣佈，取消Capital Guard AU Pty Ltd的金融服務許可證，認定其編造不存在的麥格理銀行債券騙取投資者至少10萬美元，並向審計人員提供虛假文件。公司可申請複審，相關調查仍在進行中。
ASIC取消Capital Guard金融服務牌照
ASIC已取消Capital Guard AU Pty Ltd（下稱Capital Guard）持有的AFS許可證。ASIC在調查中發現，該公司存在不誠實行為，包括出售根本不存在的債券產品，以及向審計人員提供虛假文件。許可證註銷自2026年6月29日起生效。
ASIC認定公司多項違規行為
ASIC發現，Capital Guard違反了其作為AFS許可證持有者應履行的義務，調查結果涉及誤導性或欺騙性行為、與金融服務業務相關的欺詐行為，以及在合規、監管和資源配置方面的失敗。具體而言，ASIC認定Capital Guard存在以下行為：
編造並使用一份針對不存在的麥格理銀行債券的虛假債券招股說明書，藉此招攬投資者資金；
鼓勵並協助客戶投資於該不存在的債券產品，包括為相關交易安排付款和文件；
通過發行不存在的債券，從投資者處騙取至少10萬美元；
在其網站上發佈誤導性或欺騙性聲明，包括歪曲自身經驗，並篡改第三方發佈的有關其涉嫌欺詐的警告信息；
向審計人員提供虛假文件，構成不誠實行為。
運營層面存在更廣泛缺陷
除上述具體行為外，ASIC還認定Capital Guard在運營層面存在更廣泛的不足，包括未能按要求向ASIC報告公司控制權變更情況、未能維護適當的賬目和監督機制，以及未能保持作為AFS許可證持有者運營所需的充足資源、能力和合規安排。ASIC表示，上述行為表明，若該許可證繼續有效，將存在持續不合規和不當行為的風險。（來源：ASIC官方媒體公告，發佈：2026年6月29日）
許可證註銷安排與後續程序
有限保護期至2027年6月
儘管許可證已被註銷，ASIC明確規定，該許可證的有效期將延續至2027年6月29日，但僅限於以下有限的保護目的：
《2001年公司法》第912A(1)(g)條與第912A(2)(c)條要求Capital Guard繼續保持AFCA計劃成員身份；
《公司法》第912B條要求Capital Guard維持補償零售客戶的相關安排，包括持有職業責任保險。
| 事項類別 | 具體內容 | 相關法律依據 | 時間/狀態 |
|---|---|---|---|
| 許可證註銷 | AFS許可證（編號498434）被正式取消 | 《2001年公司法》相關條款 | 自2026年6月29日起生效 |
| 有限保護期 | 許可證僅為特定保護目的繼續有效 | 第912A(1)(g)、912A(2)(c)、912B條 | 延續至2027年6月29日 |
| 投資者損失 | 通過虛假債券騙取投資者資金 | —— | 至少10萬美元 |
| 複審權利 | 公司可申請複審註銷決定 | ART受理程序 | 尚未提出複審申請 |
Capital Guard可就ASIC取消其AFS許可證的決定，向行政複議法庭申請複審。ASIC同時表示，對Capital Guard的調查目前仍在進行中，後續可能有進一步執法行動。
公司背景與監管定性
Capital Guard AU Pty Ltd自2017年8月15日起持有AFS許可證（編號498434），但此前的金融服務業務已於2024年出售給該公司目前的管理層。ASIC認為，Capital Guard的行為具有誤導性或欺騙性、不誠實的特徵，與AFS持牌人應遵循的高效、誠實和公平行事的基本義務相悖。
ASIC表示，此次執法行動反映了其持續致力於打擊投資詐騙的工作重點，尤其針對那些利用受信任品牌形象、或聲稱向散戶投資者提供固定收益或債券類產品的欺詐行為。（來源：ASIC官方媒體公告，發佈：2026年6月29日）
受影響投資者可獲取的協助渠道
若投資者對此前收到的財務建議或投資內容存在疑問，可考慮向AFCA提出投訴。AFCA是澳大利亞的外部金融投訴解決機構，須獨立、公正地處理所有投訴，且相關服務對消費者免費。投資者可撥打免費電話1800 931 678（澳大利亞東部標準時間上午9點至下午5點）聯繫AFCA，或通過AFCA官方渠道在線提交投訴。
若投資者因此陷入財務困境，也可撥打全國債務熱線1800 007 007（當地時間週一至週五上午9:30至下午4:30）免費諮詢財務顧問，或查閱ASIC旗下Moneysmart網站提供的相關財務諮詢與投資詐騙防範信息。
Capital Guard許可證註銷事件相關問題
ASIC為何取消Capital Guard的AFS許可證？
ASIC調查發現，Capital Guard出售了針對不存在的麥格理銀行債券的虛假產品，並向審計人員提供虛假文件，這些行為構成誤導性、欺騙性及不誠實行為，違反了AFS持牌人的基本義務。
許可證註銷後，Capital Guard是否完全喪失所有法律義務？
並非如此。ASIC規定，該許可證在2027年6月29日前仍為有限保護目的繼續有效，包括維持AFCA會員資格以及為零售客戶提供補償安排（含職業責任保險）。
受影響投資者應如何尋求幫助？
投資者可聯繫AFCA提出投訴，該機構服務對消費者免費；如遇財務困境，也可撥打全國債務熱線，免費獲得財務顧問的諮詢協助。
Capital Guard是否可以對ASIC的決定提出異議？
可以。根據公告，Capital Guard有權就許可證註銷決定向行政複議法庭（ART）申請複審。
