ASIC撤销Capital Guard牌照 曝虚假债券骗局

ASIC撤销Capital Guard金融服务牌照

澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于2026年6月29日撤销Capital Guard AU Pty Ltd（下称"Capital Guard"）持有的澳大利亚金融服务（AFS）许可证。ASIC调查认定，该公司存在出售不存在的债券产品、并向审计机构提交虚假文件等不诚实行为。

ASIC在通报中指出，Capital Guard违反了作为AFS许可证持有人应履行的义务，相关认定涵盖误导性或欺骗性行为、与金融服务业务相关的欺诈行为，以及在合规、监督与资源配置方面的失职。

（来源：ASIC，26-141MR，发布：2026-07-02。）

调查认定的具体违规事实

虚假麦格理银行债券销售行为

ASIC调查发现，Capital Guard在2024年至2026年期间，围绕一款并不存在的麦格理银行债券产品，实施了一系列欺诈性招揽行为。具体包括：

• 制作或授意制作虚假的麦格理银行债券招股说明书，并以此向投资者募集资金；

• 鼓励并协助客户投资于该不存在的债券产品，包括代为安排交易付款与相关文件；

• 通过销售该虚构债券，从投资者处骗取至少10万美元；

• 在公司网站发布误导性或欺骗性声明，包括歪曲自身从业经验，以及篡改第三方发布的相关诈骗警示内容；

• 向审计机构提交虚假文件，构成不诚实行为。

公司运营层面的更广泛缺陷

除上述招揽行为外，ASIC还认定Capital Guard在公司治理与合规体系上存在系统性不足，具体表现为未能履行下列义务：

• 向ASIC报告公司控制权变更情况，并维护适当的账目记录与内部监督机制；

• 保持作为AFS许可证持有人正常运营所需的充足资源、专业能力与合规安排。

ASIC认为，上述行为表明，若该许可证继续有效，将存在持续不合规与不当经营的风险。ASIC对Capital Guard的调查目前仍在进行中。

牌照撤销的生效安排与有限保护期

2027年6月29日前的有限保护性效力

ASIC明确，尽管许可证已于2026年6月29日撤销，但为保护既有零售客户权益，该许可证在2027年6月29日之前仍就以下有限事项保持效力：

1. 《2001年公司法》（Corporations Act 2001）第912A(1)(g)条与第912A(2)(c)条规定的义务，即Capital Guard须继续作为澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）计划的成员；

2. 《2001年公司法》第912B条规定的义务，即Capital Guard须维持对零售客户的赔偿安排，包括持有职业责任保险。

公司可申请的复审途径

根据现行程序，Capital Guard可就ASIC撤销其AFS许可证的决定，向行政复议法庭（ART）提出复审申请。截至发稿，尚无公开信息显示该公司已提出相关申请。

事件关键时间节点

监管背景与ASIC执法方向

Capital Guard AU Pty Ltd自2017年8月15日起持有编号为498434的AFS许可证，但公司原有金融服务业务已于2024年出售给现任管理层。ASIC认定，Capital Guard的相关行为具有误导性或欺骗性、不诚实的性质，与AFS许可证持有人须"高效、诚实、公平"经营的基本义务不符。

ASIC表示，此次执法行动体现了该机构对打击投资诈骗的持续关注，重点针对利用受信任品牌名义、或以固定收益及债券类产品名义面向散户投资者行骗的行为模式。

（来源：ASIC，26-141MR，发布：2026-07-02，Background章节。）

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