ASIC撤銷Capital Guard牌照 曝虛假債券騙局

ASIC撤銷Capital Guard金融服務牌照

澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）於2026年6月29日撤銷Capital Guard AU Pty Ltd（下稱"Capital Guard"）持有的澳大利亞金融服務（AFS）許可證。ASIC調查認定，該公司存在出售不存在的債券產品、並向審計機構提交虛假文件等不誠實行為。

ASIC在通報中指出，Capital Guard違反了作為AFS許可證持有人應履行的義務，相關認定涵蓋誤導性或欺騙性行為、與金融服務業務相關的欺詐行為，以及在合規、監督與資源配置方面的失職。

（來源：ASIC，26-141MR，發佈：2026-07-02。）

調查認定的具體違規事實

虛假麥格理銀行債券銷售行為

ASIC調查發現，Capital Guard在2024年至2026年期間，圍繞一款並不存在的麥格理銀行債券產品，實施了一系列欺詐性招攬行為。具體包括：

• 製作或授意製作虛假的麥格理銀行債券招股說明書，並以此向投資者募集資金；

• 鼓勵並協助客戶投資於該不存在的債券產品，包括代為安排交易付款與相關文件；

• 通過銷售該虛構債券，從投資者處騙取至少10萬美元；

• 在公司網站發佈誤導性或欺騙性聲明，包括歪曲自身從業經驗，以及篡改第三方發佈的相關詐騙警示內容；

• 向審計機構提交虛假文件，構成不誠實行為。

公司運營層面的更廣泛缺陷

除上述招攬行為外，ASIC還認定Capital Guard在公司治理與合規體系上存在系統性不足，具體表現為未能履行下列義務：

• 向ASIC報告公司控制權變更情況，並維護適當的賬目記錄與內部監督機制；

• 保持作為AFS許可證持有人正常運營所需的充足資源、專業能力與合規安排。

ASIC認為，上述行為表明，若該許可證繼續有效，將存在持續不合規與不當經營的風險。ASIC對Capital Guard的調查目前仍在進行中。

牌照撤銷的生效安排與有限保護期

2027年6月29日前的有限保護性效力

ASIC明確，儘管許可證已於2026年6月29日撤銷，但為保護既有零售客戶權益，該許可證在2027年6月29日之前仍就以下有限事項保持效力：

1. 《2001年公司法》（Corporations Act 2001）第912A(1)(g)條與第912A(2)(c)條規定的義務，即Capital Guard須繼續作為澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）計劃的成員；

2. 《2001年公司法》第912B條規定的義務，即Capital Guard須維持對零售客戶的賠償安排，包括持有職業責任保險。

公司可申請的複審途徑

根據現行程序，Capital Guard可就ASIC撤銷其AFS許可證的決定，向行政複議法庭（ART）提出複審申請。截至發稿，尚無公開信息顯示該公司已提出相關申請。

事件關鍵時間節點

監管背景與ASIC執法方向

Capital Guard AU Pty Ltd自2017年8月15日起持有編號為498434的AFS許可證，但公司原有金融服務業務已於2024年出售給現任管理層。ASIC認定，Capital Guard的相關行為具有誤導性或欺騙性、不誠實的性質，與AFS許可證持有人須"高效、誠實、公平"經營的基本義務不符。

ASIC表示，此次執法行動體現了該機構對打擊投資詐騙的持續關注，重點針對利用受信任品牌名義、或以固定收益及債券類產品名義面向散戶投資者行騙的行為模式。

（來源：ASIC，26-141MR，發佈：2026-07-02，Background章節。）

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