纽约州金融服务部 2026 年 7 月 16 日宣布，瑞典银行及其纽约分行同意支付 5000 万美元罚款，以了结其未充分配合信息请求的调查。此案源自 2016 年巴拿马文件泄露，该行被认定隐瞒了波罗的海子公司相关信息。
纽约州金融服务部对瑞典银行处以 5000 万美元罚款
纽约州金融服务部（DFS）代理主管 Kaitlin Asrow 于 2026-07-16 宣布，瑞典银行（Swedbank AB）及其纽约分行已同意支付 5000 万美元罚款，作为一项同意令（consent order）的组成部分，以解决该部门就瑞典银行遵守纽约州银行法及未能充分配合信息请求所展开的调查。此项和解是在司法部（DOJ）就该银行与“巴拿马文件”泄露事件相关关系进行调查后达成的。（来源：纽约州金融服务部同意令，发布：2026-07-16。）
据瑞典银行方面披露，该项和解的达成，意味着针对该行历史合规问题的全部调查均已了结。相关调查始于 2019 年，在瑞典、爱沙尼亚与美国三地进行，涉及该行 2007 年至 2019 年间的反洗钱与反恐怖融资工作，以及信息披露情况。（来源：瑞典银行公告，发布：2026-07-16。）
监管背景：源自 2016 年“巴拿马文件”泄露
2016 年“巴拿马文件”泄露事件曝光了莫萨克·冯赛卡律师事务所（Mossack Fonseca）的数百万份文件，揭示部分金融机构未能履行法律与合规义务，包括与洗钱及离岸活动相关的义务。随后，DFS 对与该律师事务所相关的持牌机构展开审查，瑞典银行为受审查对象之一。
DFS 代理主管 Kaitlin Asrow 就此表示：
“金融机构负有遵守纽约州旨在保护金融体系完整性的法律法规的法定义务。监管局将追究各机构的责任，确保其履行义务，并与监管局的监督工作充分合作。”
两次信息请求与隐瞒行为
DFS 曾于 2016 年与 2018 年两次向瑞典银行发出信息请求，要求其提供与莫萨克·冯赛卡律师事务所及其关联银行、机构和个人之关系的详情。DFS 随后发现，该行就相关请求隐瞒了关键信息。在首次信息请求的回应中，DFS 认定瑞典银行存在下列问题：
未报告纽约分行以外的风险敞口。
未承认欧洲监管机构的问询。
隐瞒与其位于拉脱维亚、立陶宛和爱沙尼亚的波罗的海子公司相关的信息，包括某些客户与莫萨克·冯赛卡律师事务所之间的关联。
未告知 DFS，瑞典银行爱沙尼亚分行的客户使用莫萨克·冯赛卡律师事务所作为注册代理人。
未告知 DFS，“巴拿马文件”泄露事件中提及的个人系瑞典银行客户或与客户有关联。
后续请求中的持续隐瞒
DFS 认定，瑞典银行在回应该部门的后续要求时继续隐瞒信息。在与 DFS 的沟通中，该行造成一种其将审查波罗的海子公司以获取相关信息的表象。该部门随后发现，瑞典银行故意将其波罗的海子公司排除在向该部门提供的信息之外，以规避披露其与莫萨克·冯赛卡律师事务所的诸多关联，并且未披露欧洲监管机构的不利调查结果。据该部门认定，该行员工承认，上述信息本应包含在向该部门提交的信息之中。
处罚要素与调查脉络一览
| 事项 | 内容 | 涉及主体 / 地域 | 时间 |
|---|---|---|---|
| 罚款金额 | 5000 万美元民事罚款 | 瑞典银行及其纽约分行 | 2026-07-16 |
| 泄露事件起点 | “巴拿马文件”泄露 | 莫萨克·冯赛卡律师事务所 | 2016 |
| 第一次信息请求 | DFS 要求提供关系详情 | 波罗的海子公司（拉脱维亚、立陶宛、爱沙尼亚） | 2016 |
| 第二次信息请求 | DFS 后续要求，遭持续隐瞒 | 爱沙尼亚分行等 | 2018 |
瑞典银行方面回应
瑞典银行董事会主席约兰·佩尔松（Göran Persson）表示，针对该行历史遗留问题的全部调查现已了结，该行可将全部精力投入客户服务、业务发展与股东价值创造。该行行政总裁兼首席执行官延斯·亨里克松（Jens Henriksson）表示 ，并称该行可将此事翻篇。据该行披露，应向 DFS 支付的款项将计入 2026 年第三季度成本。（来源：瑞典银行公告，发布：2026-07-16。）
瑞典银行 DFS 罚款相关问题
纽约州金融服务部为何对瑞典银行处以罚款？
DFS 认定瑞典银行未遵守纽约州银行法，且在其两次信息请求中未能充分配合、隐瞒了与莫萨克·冯赛卡律师事务所及其波罗的海子公司相关的关键信息，据此于 2026-07-16 处以 5000 万美元罚款。
这笔罚款与“巴拿马文件”有何关联？
2016 年“巴拿马文件”泄露曝光了莫萨克·冯赛卡律师事务所的大量文件。此后 DFS 对与该律所相关的持牌机构展开审查，瑞典银行为其中之一，本次罚款即源于该审查过程中该行的信息隐瞒行为。
DFS 认定瑞典银行隐瞒了哪些信息？
DFS 认定，该行未报告纽约分行以外的风险敞口，未承认欧洲监管机构的问询，并隐瞒了与其位于拉脱维亚、立陶宛、爱沙尼亚的波罗的海子公司相关的信息，包括某些客户与莫萨克·冯赛卡律所的关联，以及该律所被用作注册代理人等情况。
DFS 是在什么时间发出信息请求的？
DFS 分别于 2016 年与 2018 年两次向瑞典银行发出信息请求，要求提供与莫萨克·冯赛卡律师事务所及其关联方之关系的详情。该行在两次请求中均被认定存在隐瞒行为。
此次和解对瑞典银行意味着什么？
据瑞典银行披露，随着本次与 DFS 达成和解，针对该行历史合规问题的全部调查均已了结。相关款项将计入该行 2026 年第三季度成本。
