紐約州金融服務部 2026 年 7 月 16 日宣佈，瑞典銀行及其紐約分行同意支付 5000 萬美元罰款，以了結其未充分配合信息請求的調查。此案源自 2016 年巴拿馬文件洩露，該行被認定隱瞞了波羅的海子公司相關信息。
紐約州金融服務部對瑞典銀行處以 5000 萬美元罰款
紐約州金融服務部（DFS）代理主管 Kaitlin Asrow 於 2026-07-16 宣佈，瑞典銀行（Swedbank AB）及其紐約分行已同意支付 5000 萬美元罰款，作為一項同意令（consent order）的組成部分，以解決該部門就瑞典銀行遵守紐約州銀行法及未能充分配合信息請求所展開的調查。此項和解是在司法部（DOJ）就該銀行與“巴拿馬文件”洩露事件相關關係進行調查後達成的。（來源：紐約州金融服務部同意令，發佈：2026-07-16。）
據瑞典銀行方面披露，該項和解的達成，意味著針對該行歷史合規問題的全部調查均已了結。相關調查始於 2019 年，在瑞典、愛沙尼亞與美國三地進行，涉及該行 2007 年至 2019 年間的反洗錢與反恐怖融資工作，以及信息披露情況。（來源：瑞典銀行公告，發佈：2026-07-16。）
監管背景：源自 2016 年“巴拿馬文件”洩露
2016 年“巴拿馬文件”洩露事件曝光了莫薩克·馮賽卡律師事務所（Mossack Fonseca）的數百萬份文件，揭示部分金融機構未能履行法律與合規義務，包括與洗錢及離岸活動相關的義務。隨後，DFS 對與該律師事務所相關的持牌機構展開審查，瑞典銀行為受審查對象之一。
DFS 代理主管 Kaitlin Asrow 就此表示：
“金融機構負有遵守紐約州旨在保護金融體系完整性的法律法規的法定義務。監管局將追究各機構的責任，確保其履行義務，並與監管局的監督工作充分合作。”
兩次信息請求與隱瞞行為
DFS 曾於 2016 年與 2018 年兩次向瑞典銀行發出信息請求，要求其提供與莫薩克·馮賽卡律師事務所及其關聯銀行、機構和個人之關係的詳情。DFS 隨後發現，該行就相關請求隱瞞了關鍵信息。在首次信息請求的回應中，DFS 認定瑞典銀行存在下列問題：
未報告紐約分行以外的風險敞口。
未承認歐洲監管機構的問詢。
隱瞞與其位於拉脫維亞、立陶宛和愛沙尼亞的波羅的海子公司相關的信息，包括某些客戶與莫薩克·馮賽卡律師事務所之間的關聯。
未告知 DFS，瑞典銀行愛沙尼亞分行的客戶使用莫薩克·馮賽卡律師事務所作為註冊代理人。
未告知 DFS，“巴拿馬文件”洩露事件中提及的個人系瑞典銀行客戶或與客戶有關聯。
後續請求中的持續隱瞞
DFS 認定，瑞典銀行在回應該部門的後續要求時繼續隱瞞信息。在與 DFS 的溝通中，該行造成一種其將審查波羅的海子公司以獲取相關信息的表象。該部門隨後發現，瑞典銀行故意將其波羅的海子公司排除在向該部門提供的信息之外，以規避披露其與莫薩克·馮賽卡律師事務所的諸多關聯，並且未披露歐洲監管機構的不利調查結果。據該部門認定，該行員工承認，上述信息本應包含在向該部門提交的信息之中。
處罰要素與調查脈絡一覽
| 事項 | 內容 | 涉及主體 / 地域 | 時間 |
|---|---|---|---|
| 罰款金額 | 5000 萬美元民事罰款 | 瑞典銀行及其紐約分行 | 2026-07-16 |
| 洩露事件起點 | “巴拿馬文件”洩露 | 莫薩克·馮賽卡律師事務所 | 2016 |
| 第一次信息請求 | DFS 要求提供關係詳情 | 波羅的海子公司（拉脫維亞、立陶宛、愛沙尼亞） | 2016 |
| 第二次信息請求 | DFS 後續要求，遭持續隱瞞 | 愛沙尼亞分行等 | 2018 |
瑞典銀行方面回應
瑞典銀行董事會主席約蘭·佩爾松（Göran Persson）表示，針對該行歷史遺留問題的全部調查現已了結，該行可將全部精力投入客戶服務、業務發展與股東價值創造。該行行政總裁兼首席執行官延斯·亨裡克松（Jens Henriksson）表示 ，並稱該行可將此事翻篇。據該行披露，應向 DFS 支付的款項將計入 2026 年第三季度成本。（來源：瑞典銀行公告，發佈：2026-07-16。）
瑞典銀行 DFS 罰款相關問題
紐約州金融服務部為何對瑞典銀行處以罰款？
DFS 認定瑞典銀行未遵守紐約州銀行法，且在其兩次信息請求中未能充分配合、隱瞞了與莫薩克·馮賽卡律師事務所及其波羅的海子公司相關的關鍵信息，據此於 2026-07-16 處以 5000 萬美元罰款。
這筆罰款與“巴拿馬文件”有何關聯？
2016 年“巴拿馬文件”洩露曝光了莫薩克·馮賽卡律師事務所的大量文件。此後 DFS 對與該律所相關的持牌機構展開審查，瑞典銀行為其中之一，本次罰款即源於該審查過程中該行的信息隱瞞行為。
DFS 認定瑞典銀行隱瞞了哪些信息？
DFS 認定，該行未報告紐約分行以外的風險敞口，未承認歐洲監管機構的問詢，並隱瞞了與其位於拉脫維亞、立陶宛、愛沙尼亞的波羅的海子公司相關的信息，包括某些客戶與莫薩克·馮賽卡律所的關聯，以及該律所被用作註冊代理人等情況。
DFS 是在什麼時間發出信息請求的？
DFS 分別於 2016 年與 2018 年兩次向瑞典銀行發出信息請求，要求提供與莫薩克·馮賽卡律師事務所及其關聯方之關係的詳情。該行在兩次請求中均被認定存在隱瞞行為。
此次和解對瑞典銀行意味著什麼？
據瑞典銀行披露，隨著本次與 DFS 達成和解，針對該行歷史合規問題的全部調查均已了結。相關款項將計入該行 2026 年第三季度成本。
