澳大利亚证券与投资委员会2026年7月17日公告，已于7月2日取消Australian Fiduciaries的金融服务牌照。起因是该公司未付AFCA裁定款，补偿计划代付15万澳元。牌照虽被取消，但投诉渠道保留至2027年6月19日。
ASIC 于 2026-07-02 取消 Australian Fiduciaries 澳大利亚金融服务牌照
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于 2026 年 7 月 17 日公告，已取消 Australian Fiduciaries Limited（清算中，以下称 Australian Fiduciaries）持有的澳大利亚金融服务牌照（AFS牌照），牌照编号 465658。取消决定作出日期为 2026 年 7 月 2 日，触发原因为最后救济补偿计划（CSLR）已就该机构未支付的裁定款项向消费者作出赔付。
此项处理属于法定强制程序，而非监管机构的裁量性处分。根据现行制度，当持牌人未能支付澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）作出的裁定款项，且 CSLR 随后代为支付赔偿金的，ASIC 必须取消该持牌人的 AFS 牌照，无需进行案情审查。
（来源：ASIC，媒体公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，发布：2026-07-17。）
触发牌照取消的三个节点
2026 年 1 月 30 日，AFCA 就针对 Australian Fiduciaries 的投诉作出裁决，该机构未支付裁定款项。
2026 年 6 月 12 日，CSLR 就上述 AFCA 裁决支付 15 万澳元赔偿金，并将支付事实通知 ASIC。
2026 年 7 月 2 日，ASIC 依法定强制条款取消其 AFS 牌照。
投诉受理渠道在牌照取消后继续保留 12 个月
ASIC 在下达取消令时一并明确，Australian Fiduciaries 须继续保留其 AFCA 会员资格 12 个月，期限至 2027 年 6 月 19 日。在此窗口期内，涉及该机构的投诉仍可向 AFCA 提出。
AFCA 已向 ASIC 说明，鉴于 Australian Fiduciaries 目前处于清算状态，该机构将仅受理落入 CSLR 补偿范围的投诉类别，例如与个人财务建议相关的投诉。ASIC 同时表示，正在对 Australian Fiduciaries 及多家关联实体展开调查。
（来源：ASIC，媒体公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，发布：2026-07-17，AFCA 会员资格与调查相关段落。）
投资者投诉对象取决于投资发生的时间区间
Australian Fiduciaries 总部位于昆士兰州，是三个注册管理投资计划的责任实体，分别为全球多元化阿尔法基金、全球多元策略基金与全球全季基金。该机构曾委托 Compare Your Super Pty Ltd（以下称 Compare Your Super）联系潜在投资者，邀请其投资上述注册计划。
授权代表关系的两个阶段
Compare Your Super 在不同时期分属两家持牌机构的授权代表，这一变更直接决定了投资者可向 AFCA 投诉的责任主体：
2020 年 1 月 20 日至 2021 年 1 月 27 日（窗口期）：Compare Your Super 为 Australian Fiduciaries 的授权代表。在此期间完成投资并认为获得过个人财务建议的投资者，可考虑就 Australian Fiduciaries 提供的财务建议向 AFCA 提出投诉。
2021 年 1 月 27 日至 2023 年 9 月 14 日（窗口期）：Compare Your Super 转为 APT Strategy Pty Ltd（以下称 APT Strategy）的授权代表。在此期间完成投资的投资者，可考虑就 APT Strategy 提供的财务建议向 AFCA 提出投诉。
关于 APT Strategy 的处理进展，该公司已于 2026 年 7 月 2 日依昆士兰州最高法院的指示由 ASIC 重新注册，清算人已获委任，公司目前仍处于清算状态。清算人现可申请恢复 APT Strategy 的 AFCA 会员资格，该申请将由 AFCA 评估后决定是否准予恢复。
关键日期与责任主体对照
| 日期或窗口期 | 事项 | 涉及主体 | 法律效果或状态 |
|---|---|---|---|
| 2020-01-20 至 2021-01-27 | 授权代表关系存续 | Australian Fiduciaries | 该期间投资可向 AFCA 投诉该主体 |
| 2021-01-27 至 2023-09-14 | 授权代表关系转移 | APT Strategy | 该期间投资可向 AFCA 投诉该主体 |
| 2026-01-30 | AFCA 作出裁决 | Australian Fiduciaries | 裁定款项未获支付 |
| 2026-06-12 | CSLR 支付 15 万澳元赔偿金 | CSLR | 已通知 ASIC，触发强制取消条款 |
| 2026-07-02 | AFS 牌照取消令下达 | ASIC | 牌照 465658 失效，无裁量审查 |
| 2026-07-02 | 依法院指示重新注册 | APT Strategy | 已委任清算人，仍在清算中 |
| 2026-07-17 | ASIC 公开发布公告 | ASIC | 披露取消决定与后续投诉安排 |
| 至 2027-06-19 | AFCA 会员资格强制保留期 | Australian Fiduciaries | 限于 CSLR 覆盖范围内的投诉 |
CSLR 制度运行框架与赔付前置条件
CSLR 于 2023 年 6 月设立，2024 年 4 月正式开始运营。该计划面向因特定金融服务受损、已取得 AFCA 未获支付裁定且符合其他资格标准的消费者，单笔赔偿上限为 15 万澳元。
覆盖的服务类别
获得授权的个人财务建议；
信贷中介服务；
证券交易；
信贷提供。
索赔的前置程序
消费者须先行完成 AFCA 的完整投诉流程并取得裁定；
在裁定款项未获支付的情况下，须采取一切合理措施向相关信贷机构或金融机构追偿；
上述措施穷尽后，方可向 CSLR 提出赔付申请。
（来源：ASIC，媒体公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，发布：2026-07-17，CSLR 制度背景段落。）
CSLR 生效以来的牌照吊销记录
此次针对 Australian Fiduciaries 的处理，是 ASIC 在 CSLR 制度生效后作出的又一项强制取消决定。自该制度生效以来，ASIC 已累计取消 10 张 AFS 牌照与 6 张信贷牌照，涉及机构包括 Private Wealth Pty Ltd、GS-APAC Pty Ltd、Wealth Trail Pty Ltd（清算中）、Easy Plan Financial Services Pty Ltd、Calaite Capital Partners Pty Ltd、Brite Advisors Pty Ltd、Viridian Equity Group Pty Ltd、RPD Group Advice Pty Ltd、DOD Bookkeeping Pty Ltd、Ultiqa Lifestyle Promotions Limited、Libertas Financial Planning、Ultimate Credit Management Pty Ltd、Worry Free Finance Pty Ltd 以及 Ferratum Australia Pty 等。
上述记录显示，AFCA 裁定款项的支付状况已成为持牌资格存续的硬性条件。对投资者而言，判断可投诉主体的关键在于确认投资发生的具体时间区间，以及该区间内授权代表所对应的持牌机构；对持牌机构而言，未履行 AFCA 裁定所引发的牌照后果不设申辩通道，且在牌照取消后仍须承担为期 12 个月的投诉响应义务。
ASIC 取消牌照与 CSLR 赔付相关问题
ASIC 取消 Australian Fiduciaries 牌照是否经过案情审查？
没有。该取消属于法定强制程序。当持牌人未支付 AFCA 裁定款项且 CSLR 随后代为赔付时，ASIC 必须取消其 AFS 牌照，程序中不存在酌情决定或案情审查环节。
牌照被取消后，投资者还能向 AFCA 投诉吗？
可以。ASIC 在取消令中要求该机构保留 AFCA 会员资格 12 个月，至 2027 年 6 月 19 日。但由于公司处于清算状态，AFCA 仅受理落入 CSLR 补偿范围的投诉，例如与个人财务建议相关的投诉。
如何判断应当投诉 Australian Fiduciaries 还是 APT Strategy？
依据投资发生的时间区间判断。2020 年 1 月 20 日至 2021 年 1 月 27 日期间的投资对应 Australian Fiduciaries；2021 年 1 月 27 日至 2023 年 9 月 14 日期间的投资对应 APT Strategy。两个区间的差别在于 Compare Your Super 当时受哪一家机构授权。
CSLR 的赔付上限是多少，覆盖哪些服务？
单笔赔付上限为 15 万澳元，覆盖获得授权的个人财务建议、信贷中介、证券交易与信贷提供四类服务，申请人还须符合该计划的其他资格标准。
向 CSLR 索赔之前必须完成哪些步骤？
须先完成 AFCA 的完整投诉流程并取得裁定，且在裁定未获支付后采取一切合理措施向相关信贷或金融机构追偿，穷尽上述途径后方可提出 CSLR 赔付申请。
APT Strategy 目前是什么状态？
该公司已于 2026 年 7 月 2 日依昆士兰州最高法院指示由 ASIC 重新注册，清算人已获委任，公司仍处于清算中。清算人可申请恢复其 AFCA 会员资格，是否准予由 AFCA 评估后决定。
