澳大利亞證券與投資委員會2026年7月17日公告，已於7月2日取消Australian Fiduciaries的金融服務牌照。起因是該公司未付AFCA裁定款，補償計劃代付15萬澳元。牌照雖被取消，但投訴渠道保留至2027年6月19日。
ASIC 於 2026-07-02 取消 Australian Fiduciaries 澳大利亞金融服務牌照
澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）於 2026 年 7 月 17 日公告，已取消 Australian Fiduciaries Limited（清算中，以下稱 Australian Fiduciaries）持有的澳大利亞金融服務牌照（AFS牌照），牌照編號 465658。取消決定作出日期為 2026 年 7 月 2 日，觸發原因為最後救濟補償計劃（CSLR）已就該機構未支付的裁定款項向消費者作出賠付。
此項處理屬於法定強制程序，而非監管機構的裁量性處分。根據現行制度，當持牌人未能支付澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）作出的裁定款項，且 CSLR 隨後代為支付賠償金的，ASIC 必須取消該持牌人的 AFS 牌照，無需進行案情審查。
（來源：ASIC，媒體公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，發佈：2026-07-17。）
觸發牌照取消的三個節點
2026 年 1 月 30 日，AFCA 就針對 Australian Fiduciaries 的投訴作出裁決，該機構未支付裁定款項。
2026 年 6 月 12 日，CSLR 就上述 AFCA 裁決支付 15 萬澳元賠償金，並將支付事實通知 ASIC。
2026 年 7 月 2 日，ASIC 依法定強制條款取消其 AFS 牌照。
投訴受理渠道在牌照取消後繼續保留 12 個月
ASIC 在下達取消令時一併明確，Australian Fiduciaries 須繼續保留其 AFCA 會員資格 12 個月，期限至 2027 年 6 月 19 日。在此窗口期內，涉及該機構的投訴仍可向 AFCA 提出。
AFCA 已向 ASIC 說明，鑑於 Australian Fiduciaries 目前處於清算狀態，該機構將僅受理落入 CSLR 補償範圍的投訴類別，例如與個人財務建議相關的投訴。ASIC 同時表示，正在對 Australian Fiduciaries 及多家關聯實體展開調查。
（來源：ASIC，媒體公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，發佈：2026-07-17，AFCA 會員資格與調查相關段落。）
投資者投訴對象取決於投資發生的時間區間
Australian Fiduciaries 總部位於昆士蘭州，是三個註冊管理投資計劃的責任實體，分別為全球多元化阿爾法基金、全球多元策略基金與全球全季基金。該機構曾委託 Compare Your Super Pty Ltd（以下稱 Compare Your Super）聯繫潛在投資者，邀請其投資上述註冊計劃。
授權代表關係的兩個階段
Compare Your Super 在不同時期分屬兩家持牌機構的授權代表，這一變更直接決定了投資者可向 AFCA 投訴的責任主體：
2020 年 1 月 20 日至 2021 年 1 月 27 日（窗口期）：Compare Your Super 為 Australian Fiduciaries 的授權代表。在此期間完成投資並認為獲得過個人財務建議的投資者，可考慮就 Australian Fiduciaries 提供的財務建議向 AFCA 提出投訴。
2021 年 1 月 27 日至 2023 年 9 月 14 日（窗口期）：Compare Your Super 轉為 APT Strategy Pty Ltd（以下稱 APT Strategy）的授權代表。在此期間完成投資的投資者，可考慮就 APT Strategy 提供的財務建議向 AFCA 提出投訴。
關於 APT Strategy 的處理進展，該公司已於 2026 年 7 月 2 日依昆士蘭州最高法院的指示由 ASIC 重新註冊，清算人已獲委任，公司目前仍處於清算狀態。清算人現可申請恢復 APT Strategy 的 AFCA 會員資格，該申請將由 AFCA 評估後決定是否准予恢復。
關鍵日期與責任主體對照
| 日期或窗口期 | 事項 | 涉及主體 | 法律效果或狀態 |
|---|---|---|---|
| 2020-01-20 至 2021-01-27 | 授權代表關係存續 | Australian Fiduciaries | 該期間投資可向 AFCA 投訴該主體 |
| 2021-01-27 至 2023-09-14 | 授權代表關係轉移 | APT Strategy | 該期間投資可向 AFCA 投訴該主體 |
| 2026-01-30 | AFCA 作出裁決 | Australian Fiduciaries | 裁定款項未獲支付 |
| 2026-06-12 | CSLR 支付 15 萬澳元賠償金 | CSLR | 已通知 ASIC，觸發強制取消條款 |
| 2026-07-02 | AFS 牌照取消令下達 | ASIC | 牌照 465658 失效，無裁量審查 |
| 2026-07-02 | 依法院指示重新註冊 | APT Strategy | 已委任清算人，仍在清算中 |
| 2026-07-17 | ASIC 公開發布公告 | ASIC | 披露取消決定與後續投訴安排 |
| 至 2027-06-19 | AFCA 會員資格強制保留期 | Australian Fiduciaries | 限於 CSLR 覆蓋範圍內的投訴 |
CSLR 制度運行框架與賠付前置條件
CSLR 於 2023 年 6 月設立，2024 年 4 月正式開始運營。該計劃面向因特定金融服務受損、已取得 AFCA 未獲支付裁定且符合其他資格標準的消費者，單筆賠償上限為 15 萬澳元。
覆蓋的服務類別
獲得授權的個人財務建議；
信貸中介服務；
證券交易；
信貸提供。
索賠的前置程序
消費者須先行完成 AFCA 的完整投訴流程並取得裁定；
在裁定款項未獲支付的情況下，須採取一切合理措施向相關信貸機構或金融機構追償；
上述措施窮盡後，方可向 CSLR 提出賠付申請。
（來源：ASIC，媒體公告 — ASIC cancels the AFS licence of Australian Fiduciaries Limited (In Liquidation)，發佈：2026-07-17，CSLR 制度背景段落。）
CSLR 生效以來的牌照吊銷記錄
此次針對 Australian Fiduciaries 的處理，是 ASIC 在 CSLR 制度生效後作出的又一項強制取消決定。自該制度生效以來，ASIC 已累計取消 10 張 AFS 牌照與 6 張信貸牌照，涉及機構包括 Private Wealth Pty Ltd、GS-APAC Pty Ltd、Wealth Trail Pty Ltd（清算中）、Easy Plan Financial Services Pty Ltd、Calaite Capital Partners Pty Ltd、Brite Advisors Pty Ltd、Viridian Equity Group Pty Ltd、RPD Group Advice Pty Ltd、DOD Bookkeeping Pty Ltd、Ultiqa Lifestyle Promotions Limited、Libertas Financial Planning、Ultimate Credit Management Pty Ltd、Worry Free Finance Pty Ltd 以及 Ferratum Australia Pty 等。
上述記錄顯示，AFCA 裁定款項的支付狀況已成為持牌資格存續的硬性條件。對投資者而言，判斷可投訴主體的關鍵在於確認投資發生的具體時間區間，以及該區間內授權代表所對應的持牌機構；對持牌機構而言，未履行 AFCA 裁定所引發的牌照後果不設申辯通道，且在牌照取消後仍須承擔為期 12 個月的投訴響應義務。
ASIC 取消牌照與 CSLR 賠付相關問題
ASIC 取消 Australian Fiduciaries 牌照是否經過案情審查？
沒有。該取消屬於法定強制程序。當持牌人未支付 AFCA 裁定款項且 CSLR 隨後代為賠付時，ASIC 必須取消其 AFS 牌照，程序中不存在酌情決定或案情審查環節。
牌照被取消後，投資者還能向 AFCA 投訴嗎？
可以。ASIC 在取消令中要求該機構保留 AFCA 會員資格 12 個月，至 2027 年 6 月 19 日。但由於公司處於清算狀態，AFCA 僅受理落入 CSLR 補償範圍的投訴，例如與個人財務建議相關的投訴。
如何判斷應當投訴 Australian Fiduciaries 還是 APT Strategy？
依據投資發生的時間區間判斷。2020 年 1 月 20 日至 2021 年 1 月 27 日期間的投資對應 Australian Fiduciaries；2021 年 1 月 27 日至 2023 年 9 月 14 日期間的投資對應 APT Strategy。兩個區間的差別在於 Compare Your Super 當時受哪一家機構授權。
CSLR 的賠付上限是多少，覆蓋哪些服務？
單筆賠付上限為 15 萬澳元，覆蓋獲得授權的個人財務建議、信貸中介、證券交易與信貸提供四類服務，申請人還須符合該計劃的其他資格標準。
向 CSLR 索賠之前必須完成哪些步驟？
須先完成 AFCA 的完整投訴流程並取得裁定，且在裁定未獲支付後採取一切合理措施向相關信貸或金融機構追償，窮盡上述途徑後方可提出 CSLR 賠付申請。
APT Strategy 目前是什麼狀態？
該公司已於 2026 年 7 月 2 日依昆士蘭州最高法院指示由 ASIC 重新註冊，清算人已獲委任，公司仍處於清算中。清算人可申請恢復其 AFCA 會員資格，是否准予由 AFCA 評估後決定。
