澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于2026年7月分别对NextGen Financial Group Pty Ltd前董事Brookes和Turco实施三年禁令，禁止两人控制或参与金融服务企业管理。该决定源于两人涉及未能执行多项澳大利亚金融投诉管理局（AFCA）裁决，相关裁决涉及不当理财建议导致的消费者投诉。
ASIC对NextGen前董事实施三年禁令
澳大利亚证券与投资委员会（ASIC）于2026年7月分别对NextGen Financial Group Pty Ltd两名前董事发出禁令。该机构认定，前董事Nicholas Duncan Jeremy Brookes与Vitorio Vincenzo Turco各自涉及该公司拒绝或未能执行至少两项AFCA裁决，因此依据2001年《公司法》第920A(1)(j)条对两人实施为期三年的从业限制。
根据ASIC公告，相关禁令已正式记录于该机构的禁止和取消资格登记册。Brookes先生的禁令自2026年7月15日起生效，Turco先生的禁令则自2026年7月17日起生效。在此期间，两人不得控制或参与任何在澳大利亚从事金融服务业务的实体管理。
未执行AFCA裁决与不当理财建议违规
此次监管行动的核心在于NextGen未能遵守AFCA的争议解决裁决。据原始材料所述，相关裁决涉及针对NextGen金融服务业务的多起消费者投诉，具体指向关于设立自管养老金（SMSF）以购买房产的不当理财建议。尽管AFCA已作出裁决要求NextGen支付相应款项，但该公司未予执行。
由于NextGen未履行赔付义务，受影响的消费者最终通过最后手段赔偿计划获得了赔偿。ASIC强调，持有AFS牌照的机构及其董事负有确保遵守AFCA裁决的法定义务，这是维护金融消费者保护框架有效运行的重要环节。
禁令具体条款与生效安排
ASIC针对两位前董事发布的禁令在限制范围上存在细微差异。Brookes先生被禁止单独或与其他实体共同控制从事金融服务业务的实体，同时被禁止以高管、经理、雇员、承包商或任何其他身份履行参与经营该类业务的职能。Turco先生同样被禁止控制金融服务实体，但被限制仅以官员身份履行参与经营职能。
| 被禁人士 | 禁令生效日期 | 控制权限限制 | 经营参与限制 |
|---|---|---|---|
| Nicholas Duncan Jeremy Brookes | 2026-07-15 | 禁止单独或共同控制任何从事金融服务业务的实体 | 禁止以高管、经理、雇员、承包商或任何身份参与经营 |
| Vitorio Vincenzo Turco | 2026-07-17 | 禁止单独或共同控制任何从事金融服务业务的实体 | 禁止以官员身份参与经营金融服务业务 |
持牌机构历史与监管法律依据
NextGen Financial Group Pty Ltd曾在2004年2月1日至2024年2月23日期间持有AFS牌照编号240938，获准向零售和批发客户提供金融产品建议。该公司于2018年11月1日至2024年11月20日期间为AFCA计划成员，具备处理金融投诉的强制性争议解决机制资格。
ASIC此次行使的权力源于2001年《公司法》第920A和920B条。当个人至少两次与拒绝或未能执行与金融服务业务相关的AFCA裁决有关时，该法律赋予ASIC发布禁令的权限。此类监管措施旨在确保金融服务业的诚信标准，防止不遵守争议解决裁决的个人继续参与行业管理。
上诉权利与合规提示
根据行政法程序，Brookes先生和Turco先生有权向行政复审仲裁庭提出上诉，要求复审ASIC的禁令决定。ASIC在公告中特别提醒，所有AFS持牌人的董事必须确保建立适当措施以遵守AFCA裁决，这是持牌人持续合规经营的基本要求。
（来源：ASIC，NextGen Financial Group禁令公告，发布：2026-07-17，监管决定与法律条款。）
