澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）於2026年7月分別對NextGen Financial Group Pty Ltd前董事Brookes和Turco實施三年禁令，禁止兩人控制或參與金融服務企業管理。該決定源於兩人涉及未能執行多項澳大利亞金融投訴管理局（AFCA）裁決，相關裁決涉及不當理財建議導致的消費者投訴。
ASIC對NextGen前董事實施三年禁令
澳大利亞證券與投資委員會（ASIC）於2026年7月分別對NextGen Financial Group Pty Ltd兩名前董事發出禁令。該機構認定，前董事Nicholas Duncan Jeremy Brookes與Vitorio Vincenzo Turco各自涉及該公司拒絕或未能執行至少兩項AFCA裁決，因此依據2001年《公司法》第920A(1)(j)條對兩人實施為期三年的從業限制。
根據ASIC公告，相關禁令已正式記錄於該機構的禁止和取消資格登記冊。Brookes先生的禁令自2026年7月15日起生效，Turco先生的禁令則自2026年7月17日起生效。在此期間，兩人不得控制或參與任何在澳大利亞從事金融服務業務的實體管理。
未執行AFCA裁決與不當理財建議違規
此次監管行動的核心在於NextGen未能遵守AFCA的爭議解決裁決。據原始材料所述，相關裁決涉及針對NextGen金融服務業務的多起消費者投訴，具體指向關於設立自管養老金（SMSF）以購買房產的不當理財建議。儘管AFCA已作出裁決要求NextGen支付相應款項，但該公司未予執行。
由於NextGen未履行賠付義務，受影響的消費者最終通過最後手段賠償計劃獲得了賠償。ASIC強調，持有AFS牌照的機構及其董事負有確保遵守AFCA裁決的法定義務，這是維護金融消費者保護框架有效運行的重要環節。
禁令具體條款與生效安排
ASIC針對兩位前董事發布的禁令在限制範圍上存在細微差異。Brookes先生被禁止單獨或與其他實體共同控制從事金融服務業務的實體，同時被禁止以高管、經理、僱員、承包商或任何其他身份履行參與經營該類業務的職能。Turco先生同樣被禁止控制金融服務實體，但被限制僅以官員身份履行參與經營職能。
| 被禁人士 | 禁令生效日期 | 控制權限限制 | 經營參與限制 |
|---|---|---|---|
| Nicholas Duncan Jeremy Brookes | 2026-07-15 | 禁止單獨或共同控制任何從事金融服務業務的實體 | 禁止以高管、經理、僱員、承包商或任何身份參與經營 |
| Vitorio Vincenzo Turco | 2026-07-17 | 禁止單獨或共同控制任何從事金融服務業務的實體 | 禁止以官員身份參與經營金融服務業務 |
持牌機構歷史與監管法律依據
NextGen Financial Group Pty Ltd曾在2004年2月1日至2024年2月23日期間持有AFS牌照編號240938，獲准向零售和批發客戶提供金融產品建議。該公司於2018年11月1日至2024年11月20日期間為AFCA計劃成員，具備處理金融投訴的強制性爭議解決機制資格。
ASIC此次行使的權力源於2001年《公司法》第920A和920B條。當個人至少兩次與拒絕或未能執行與金融服務業務相關的AFCA裁決有關時，該法律賦予ASIC發佈禁令的權限。此類監管措施旨在確保金融服務業的誠信標準，防止不遵守爭議解決裁決的個人繼續參與行業管理。
上訴權利與合規提示
根據行政法程序，Brookes先生和Turco先生有權向行政複審仲裁庭提出上訴，要求複審ASIC的禁令決定。ASIC在公告中特別提醒，所有AFS持牌人的董事必須確保建立適當措施以遵守AFCA裁決，這是持牌人持續合規經營的基本要求。
（來源：ASIC，NextGen Financial Group禁令公告，發佈：2026-07-17，監管決定與法律條款。）
